Поправки Госдумы в законы «О кредитной кооперации» и «О микрофинансовой деятельности и МФО» с 1 июля

С 1 июля вступают в силу поправки Госдумы в законы «О кредитной кооперации» и «О микрофинансовой деятельности и МФО»

1) Запрет на использование в названии компании термина «микрофинансовая организация» в случае, если

а) название юридического лица отсутствует в профильном Госреестре;
б) компания создавалась для ведения деятельности, отличной от микрофинансовой.

2) Обязанность МФО предоставлять заемщику по первому требованию копии документов и иные сведения, подтверждающие факт ее присутствия в Госреестре микрофинансовых организаций.

3) Возможность создания МФО в форме казенных учреждений.

4) Запрет на использование микрофинансовыми компаниями созвучных и одинаковых названий.

5) Процедура исключения организации из Госреестра может быть применена Центробанком в случае

— несоответствия органов управления МФО требованиям действующего законодательства;
— нарушения компанией закона о финансировании терроризма;
— игнорирования организацией норм закона о противодействии легализации незаконных доходов;
— пренебрежения правилами предоставления микрокредитов;
— предоставления недостоверных отчетных данных.

В декабре 2013-го в КоАП РФ также были внесены изменения, касающиеся сумм штрафов и порядке применения последних в отношении МФО.

Указанные поправки предусматривают наложение штрафов на микрофинансовые организации в случае

— игнорирования кредитными потребкооперативами правил хранения документации (Ք5 тыс.-10 тыс. и Ք10 тыс.-30 тыс. на должностных и юридических лиц соответственно);

— незаконного использования термина «микрофинансовая деятельность» (Ք20 тыс-200 тыс. и Ք100 тыс.-200 тыс. на должностных и юридических лиц соответственно);.

— отказа ознакомить клиента с правилами предоставления микрозаймов и отсутствии означенных правил в публичном доступе (Ք10 тыс.-30 тыс. и Ք30 тыс.-50 тыс. на должностных и юридических лиц соответственно);

— нарушения экономических регламентов по ликвидности и собственным средствам (до Ք50 тыс.);

— осуществления запрещенной законом деятельности и повторения аналогичных нарушений в течение года (до Ք200 тыс.)